PERSONAL PLANNING

การวางแผนการเงินส่วนบุคคล

  • การลงทุน
  • ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
  • การประกันชีวิตและประกันภัย
  • แผนเกษียณอายุ
  • แผนการศึกษาบุตร
  • มรดกและจัดทําพินัยกรรม

Investment Planning การวางแผนการลงทุน

ส่วนใหญ่คนจะคิดว่า การลงทุนคือทํายังไงก็ได้ให้หาผลตอบแทนได้มากที่สุด ซึ่งจริง แต่ยังมีอีกส่วนที่สำคัญในการลงทุนคือ การจัดการความเสี่ยง คือการทําให้เรามีโอกาสไปถึงเป้าที่ตั้งใจไว้ได้ในระยะยาวโดยมองความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น ควบคู่ไปกับการลงทุนที่มีวินัย

Tax Planning การวางแผนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

บุคคลที่มีรายได้ถึงตามเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกําหนดจําเป็นต้องเสียภาษี สิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างหนึ่งที่ช่วยทําให้เสียภาษีน้อยลง คือการลดหย่อนภาษี โดยการเปลี่ยนภาษีเป็นเงินออม ซึ่งสามารถทําให้เราเพิ่มพูนสินทรัพย์มากขึ้นได้ด้วย และอยู่ในหลักเกณฑ์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย

Insurance Planning การวางแผนการประกันชีวิตและประกันภัย

 
แต่ละคนมีภาระหน้าที่ที่แตกต่างกันทําให้แบบประกันมีหลากหลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็น ประกันชีวิต ประกันอุบัติเหตุ ประกันออมทรัพย์ ประกันวินาศภัย ซึ่งการวางแผนจําเป็นต้องวิเคราะห์ความจําเป็นของแต่ละบุคคลที่ไม่เหมือนกัน

Retirement Planning การวางแผนเกษียณอายุ

หลายๆคน อาจคิดว่าเป็นเรื่องที่ไกลตัว อีกนานกว่าจะเกษียณ แต่เคยคิดบ้างไหมว่า จะเกษียณตอนอายุเท่าไหร่? หลังเกษียณอยากใช้ชีวิตแบบไหน? ที่สําคัญคือต้องเตรียมเงินไว้ใช้จ่ายเท่าไหร่? เพื่อให้เรามีอิสรภาพทางการเงินหลังจากเกษียณ เราจําเป็นที่จะต้องวางแผนตั้งแต่ตอนที่เรายังไม่เกษียณ
 

Education Planning การวางแผนการศึกษาบุตร

 
นอกเหนือไปจากการเลือกสถานศึกษา การกําหนดเส้นทางการเรียนแล้ว การวางแผนด้านการเงินเพื่อการศึกษา ก็ถือได้ว่าเป็นเรื่องจําเป็นอย่างมาก เนื่องจากค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาเป็นค่าใช้จ่ายที่มีกําหนดต้องจ่ายทุกปี เพื่อให้เป้าหมายไม่สะดุด เราจําเป็นต้องวางแผน ทั้งระยะสั้นและระยะยาว

Estate Planning การวางแผนมรดกและจัดทําพินัยกรรม

 
การวางแผนมรดกไม่ใช่แค่เรื่องของคนรวย แต่ทุกคนจำเป็นต้องวางแผน เพื่อให้ส่งมอบมรดกถูกต้องตามความต้องการ และลดการขัดแย้งของคนในครอบครัว

NEED MORE INFORMATION​